홍콩에서 IFA로 활동하기 위해서는 엄격한 자격 요건과 규제를 충족해야 하며, 이는 모두 투자자의 이익과 안전을 보호하기 위한 장치입니다. IFA 자격을 보유한 재무 설계사는 홍콩 증권선물위원회(Securities and Futures Commission, 이하 ‘SFC’)나 보험업감독국(Insurance Authority, 이하 ‘IA’) 등의 감독 기관에 등록되어 있으며, 정기적인 교육과 컴플라이언스 점검을 받는 것이 의무입니다.
이러한 자격 제도를 통해 고객에게 적절한 상품 설명과 리스크 안내를 제공할 책임이 부여되며, 이해 상충의 회피와 중립적인 조언 제공이 철저히 요구됩니다.
특히 IFA는 특정 금융기관에 종속되지 않은 제안을 해야 하므로, 더욱 투명하고 고객 중심적인 서비스를 실현할 수 있습니다.
홍콩 증권 및 선물 사무 감독 위원회 / SFC
홍콩의 IFA 법인인 텐가드 펀드 매니지먼트 유한공사(TENGARD Fund Management Limited)는 홍콩 SFC에 등록된 투자 어드바이저입니다. 이 회사는 고객의 투자목표와 요구에 맞게 맞춤형 투자 솔루션을 제공하는데 중점을 두고 있으며, 경험 많은 전문가들이 다양한 금융 상품과 전략을 조합하여 최적의 수익을 추구하고 있습니다.
- Type 1: 증권 거래(Dealing in securities / 證券交易)
- Type 4: 증권 관련 자문(Advising on securities / 就證券提供意見)
- Type 9: 자산 운용(Asset management / 提供資產管理)
보험업감독국 / IA
텐가드 파이낸셜 서비스 유한공사(TENGARD Financial Services Limited)는 IA에 등록된 공인 중개 회사입니다.
당사에서 제공하는 승인 서비스는 다음과 같습니다:
- 생명 보험
- 일반 보험
- 투자 연동형 보험
강제적립금계획관리국 / Mandatory Provident Fund Schemes Authority
당사는 공인 중개 회사입니다.
MPF는 Mandatory Provident Fund의 약자로, 홍콩에서 모든 종업원이 가입하도록 의무화된 연금 제도입니다. 이 제도는 근로자들이 퇴직 시점에서 필요한 금전적인 지원을 받을 수 있도록 하기 위해 도입되었습니다.
근로자들의 월급에서 일정 금액을 공제해 이를 회사와 근로자가 함께 관리하는 방식으로 운영됩니다. 이를 통해 근로자들은 노후에 필요한 자금을 준비하고, 경제적 안정을 유지할 수 있도록 지원받을 수 있습니다.
마카오 금융관리국 / Autoridade Monetária de Macau (AMCM)
당사의 자회사인 마카오 보험 브로커 유한공사는 마카오에서 활동하는 보험 중개 회사 중 하나입니다.
정확히는 마카오 현지 보험 브로커 중 3사 중 하나입니다. 마카오에서 다양한 보험 상품을 제공하며, 고객의 다양한 보험 요구에 부합하는 최적의 보험 상품을 찾아 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다.
홍콩 수탁자 조례 / Trustee Ordinance
피델리티 피듀셔리 트러스트 유한공사(Fidelity Fiduciary Trust Limited, 이하 ‘FFT’)는 텐가드의 자회사로, 고객에게 신탁관리 솔루션을 제공하는 회사입니다.
이 회사는 홍콩 신탁법의 목적에 따라 설립되어, 관련 계열사의 전문 팀과 함께 최고 수준의 전문 서비스와 고객의 이익 보호를 목표로 운영되고 있습니다. 이를 통해 고객은 자산을 안전하게 보호하고 안정적으로 운용할 수 있습니다.
.금융투자상품 투자자 보호
홍콩 증권 및 선물조례 제571장 114조 Securities and Futures Ordinance (Cap 571) Section 114: Restriction on carrying on business in regulated activities, etc.
해당 조항에 따르면, 규제된 활동을 무단으로 영위하는 경우 최대 500만 홍콩달러의 벌금 또는 7년 이하의 징역형이 부과될 수 있습니다.
