계좌 개설 신청서에 “자금의 원천(Source of Wealth)”을 기입하는 란이 있습니다. 상속 재산도 괜찮습니까?

자금의 원천(Source of Wealth)은 국제적인 자금세탁방지(AML) 및 고객확인제도(KYC)의 일환으로 반드시 확인되는 항목입니다. 투자 자금이 어떻게 형성되었는지를 명확히 함으로써, 금융기관은 합법적인 자금임을 확인하고 투자자 본인 또한 안심하고 오프쇼어 투자를 진행할 수 있습니다.

일반적으로 인정되는 자금의 원천은 다음과 같습니다.

• 급여 소득 (Annual Salary)
• 사업 이익 (Business Profit)
• 연금 (Pension)
• 부동산 매각 차익 (Property Sale Proceeds)
• 투자 수익 (Investment Income)
• 상속 재산 (Inheritance)

상속 재산을 자금 원천으로 기재하는 것도 가능합니다. 이 경우 상속 증명서나 관련 법적 문서의 제출을 요구받을 수 있습니다. 또한 투자 수익을 자금 원천으로 하는 경우에도 증권사 거래 내역이나 은행 계좌의 입출금 기록 등 객관적인 증빙 서류 준비가 필요합니다.

한국을 포함한 많은 국가의 투자자들에게 역외 계좌를 통한 투자는 자산의 국제적 분산 관리에 매우 효과적입니다. 자금의 원천을 정확히 기재하고 필요한 서류를 미리 준비해 두면, 계좌 개설과 투자 절차가 원활하게 진행되며 장기적으로도 안심하고 운용할 수 있습니다.