스탠다드 차타드 뱅크 홍콩 / Standard Chartered Bank Hong Kong

스탠다드 차타드 뱅크 홍콩(Standard Chartered Bank Hong Kong, SCBHK/ 渣打銀行香港)은 1859년에 The Chartered Bank of India, Australia and China가 홍콩에 지점을 설립하면서 시작된 역사를 가지고 있으며, 현재 홍콩의 3대 지폐 발행 은행 중 하나입니다.

2004년 7월 1일 홍콩 사업을 법인화하여 완전한 라이선스 은행으로 등록되었고, 모회사인 Standard Chartered PLC의 소유입니다.

전 세계 50여 개 이상 시장에 진출해 있으며, 국제 무역, 기업금융, 소매금융, 프라이빗 뱅킹, 지속 가능한 금융 및 이슬람 금융 등 다양한 금융상품과 서비스를 제공합니다. 금융 안정성, 글로벌 네트워크, 현지 시장 전문성 및 최신 디지털 금융 기술을 바탕으로 고객의 자산 증대, 보호 및 세대 간 이전을 돕습니다.

스탠다드 차타드 뱅크 홍콩의 역사 / The History

Standard Chartered Bank가 홍콩에서 걸어온 주요 이정표들을 정리하면 다음과 같습니다.

1859년: The Chartered Bank of India, Australia and China가 홍콩에 지점 설립
1862년: 홍콩 달러 지폐 발행 은행으로 지정됨
2000년대 초반: Chase Manhattan Bank의 홍콩 소매 금융 사업을 인수
2004년 7월 1일: 홍콩 사업부를 법인화, Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited 설립
2004년 이후: 계속해서 소매, 법인, 투자 및 국제 금융 서비스 확장
최근: 지속 가능한 금융, 디지털 뱅킹, 오프쇼어 투자 및 국제 자본 흐름 관련 서비스 강화

스탠다드 차타드 뱅크 홍콩의 규모와 재무 건전성 / Company Size and Financial Health

Standard Chartered 그룹은 2024 회계연도 기준으로 총 수익(Operating Income)이 약 USD 19.7 Billion을 기록하였으며, 자산 규모 및 자본 구조에서도 안정적인 모습을 보이고 있습니다.

특히 Wealth Solutions 부문은 전년 대비 약 29% 성장하였고, Global Markets 및 Global Banking 부문에서도 두 자릿수의 성장률을 달성했습니다. 총 자본 및 주주 지분 또한 두드러지게 유지되고 있으며, 배당 확대 및 자사주 매입 정책도 적극 도입하고 있습니다. 또한, 홍콩 법인 측면에서도 규제 자본, 위험 가중 자산, 유동성 지표 등 관련 보고서에서 건전한 재무 상태를 보고하고 있습니다.

스탠다드 차타드 뱅크 홍콩의 신용등급 / Credit Rating

Standard Chartered PLC 및 그 자회사, 그리고 홍콩 법인(Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited)은 최근 여러 국제 신용평가기관으로부터 높은 평가를 받고 있습니다.

Moody’s: 그룹 및 은행의 Senior Unsecured 등급이 각각 A3 및 A1, 단기 예금 등급은 P-1
Fitch: 장기 IDR(Long-Term Issuer Default Rating) A+, 단기 등급 F1, 아웃룩은 Stable
S&P Global Ratings: 장기 ICR(issuer credit rating) A+, 단기 A-1, 아웃룩 Stable
홍콩 법인(Standard Chartered Bank Hong Kong Limited): Moody’s 장기 은행 예금 등급 A1, S&P 장기 ICR A+, Fitch: 장기 IDR A+, 단기 F1, 전망 Stable

역외 투자로서의 스탠다드 차타드 뱅크 홍콩 / As an Offshore Investment

Standard Chartered Bank (Hong Kong)은 역외 투자 관점에서도 매력적인 대상입니다.

해외 투자자는 먼저 SCBHK에 계좌를 개설을 하면 글로벌 금융 네트워크와 다양한 자산 관리 서비스에 접근할 수 있습니다.

우선 홍콩이 중국 본토 및 아시아 시장과의 교량 역할을 하며, 안정적인 법제 및 국제 금융 허브로서의 지위를 유지하고 있기 때문입니다.

또한 은행 자체가 글로벌 네트워크, 강한 신용등급, 다각화된 수익원 및 디지털 금융 혁신을 갖추고 있어 투자자들에게 시장 위험 및 환율 리스크를 고려하더라도 상대적으로 안정적인 선택지입니다.

다만 국제 규제 변화, 글로벌 경기 변동, 금리 변화 및 환율 변동성이 투자 수익에 영향을 줄 수 있는 요소이므로 주의가 필요합니다.

전문가 팁 / Professional Advice

홍콩 은행을 활용할 때는 재무 건전성, 신용등급, 환율 헤지, 세제 등을 종합적으로 고려하는 것이 중요합니다. 또한 ESG와 지속 가능한 금융 흐름도 점점 더 비중이 커지고 있습니다.

특히 Standard Chartered Bank는 Saadiq 브랜드를 통해 글로벌 이슬람 금융 네트워크를 운영하며, 아시아·중동·아프리카 시장에서 신뢰할 수 있는 샤리아 준수 서비스를 제공합니다. 중동 및 동남아와의 무역·투자에서 이러한 이슬람 금융은 거래 신뢰와 기회를 크게 높여줄 수 있습니다.

당사 파트너 은행 계좌 / Supported Bank Accounts

홍콩에서는 은행 간 경쟁이　激烈하므로, 필요에 따라 1선과 2선 은행을 조합해 사용하는 경우도 많습니다. 예를 들어, 기업 금융은 HSBC, 개인 대출은 Bank of East Asia에서 이용하는 식입니다.

1선 은행(대형 은행 및 지폐 발행) / Mainstream Banks,Tier 1 Banks

홍콩상하이은행(HSBC Hong Kong / 香港上海滙豐銀行) - 1865년 설립된 영국계 은행으로 홍콩 달러 발행 권한 보유. 홍콩 내 150개 이상 지점 운영
중국은행 홍콩(Bank of China Hong Kong / 中國銀行香港) - 중국 국영 은행으로 홍콩에서 강력한 네트워크 보유. CNY거래에 특화
스탠다드 차타드 뱅크 홍콩(Standard Chartered Bank Hong Kong/ 渣打銀行香港) - 1853년 설립된 영국계 다국적 은행, 아시아 시장에 특화. 프리미엄 뱅킹 서비스 우수

2선 은행 / Second-tier Banks

항생은행(Hang Seng Bank / 恒生銀行) - HSBC 그룹 계열의 현지 은행으로 소매 금융에 강점. 주택담보대출 상품 다양
동아은행(Bank of East Asia / 東亜銀行) - 1918년 설립된 홍콩 최대의 독립 현지 은행. 중소기업 금융 전문
대신은행(Dah Sing Bank / 大新銀行) - 중소기업 및 개인 고객 대상 서비스 우수. 디지털 뱅킹 혁신 선도
교통은행(Bank of Communications / 交通銀行) - 중국 5대 국유은행 중 하나. 교통 인프라 프로젝트 금융 강점
CMB윙렁뱅크(CMB Wing Lung Bank / 招商永隆銀行) - 중국 본토와의 무역 금융에 특화된 상업은행

기타 외국계 은행 / Other Foreign Banks

씨티뱅크(Citibank / 花旗銀行) - 미국계 글로벌 은행으로 프리미엄 뱅킹 서비스 제공. 글로벌 투자 상품 다양
DBS뱅크(DBS Bank / 星展銀行) - 싱가포르 최대 은행으로 아시아 시장에 특화. 디지털 뱅킹 혁신 선두
OCBC뱅크(OCBC Bank / 華僑銀行) - 동남아시아 네트워크가 강한 싱가포르계 은행. 해외송금 수수료 경쟁력
스위스 유니언 뱅크(UBS / 瑞士銀行) - 스위스계 글로벌 은행으로 프라이빗 뱅킹 서비스 세계적 수준
중국공상은행(ICBC (Asia) / 中國工商銀行) - 중국 최대 은행의 홍콩 자회사. 중국 본토 진출 시 유리

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