FWD-MaxFocus Legacy Insurance Plan

MaxFocus 레거시 보험 플랜(MaxFocus Legacy Insurance Plan)은 FWD에서 제공하는 참여형 종신보험(Participating Whole Life Insurance)으로, 자산의 장기적인 성장과 세대를 잇는 자산 승계를 동시에 실현할 수 있도록 설계된 고급 상품입니다. 확정 환급금(Guaranteed Cash Value) 외에도 비보장형 리버셔너리 보너스(Reversionary Bonus) 및 스페셜 보너스(Special Bonus)를 통해 높은 수익 가능성을 추구하며, 환전 기능, 유연한 인출, 계약 분할 등 다양한 옵션으로 변화하는 재정 상황에 효과적으로 대응할 수 있습니다. 특히 글로벌 자산 운영과 가족을 위한 유산 계획에 중점을 둔 투자자에게 이상적인 상품입니다.

혜택 / Key Features & Benefits

장기 자산 성장 및 보너스 제도

확정 환급금(Guaranteed Cash Value) 외에 두 가지 보너스를 통해 장기적인 수익 가능성을 높입니다.

• 리버셔너리 보너스(Reversionary Bonus)
• 스페셜 보너스(Special Bonus)

스마트 레거시 옵션(Smart Legacy Option)

보험 계약을 미리 여러 건으로 분할할 수 있으며, 수익자 순서도 상세히 지정할 수 있습니다. 자녀 및 손주 세대까지 명확한 상속 계획이 가능합니다.

사망보험금 수령 방식 선택(Death Benefit Settlement Option)

다음의 5가지 수령 방식 중에서 선택할 수 있어, 가족 상황에 맞춰 유연한 자산 이전이 가능합니다.

1. 일시금 지급(Lump Sum)
2. 정액 분할 지급(Regular Instalments)
3. 증액 분할 지급(Increasing Instalments)
4. 일부 일시금 + 정액 분할
5. 일부 일시금 + 증액 분할

유연한 현금 인출 기능(Withdrawal Option)

• 필요 시 계약에서 현금을 인출하여 유동성 확보
• 전신 송금(Telegraphic Transfer)을 통해 해외 계좌로 송금 가능

통화 전환 옵션(Policy Currency Conversion Option)

3년 경과 후 계약 통화를 다른 통화로 전환 가능. 환율 이점을 활용해 국제 자산 배분 전략을 실현할 수 있습니다.

계약 분할 기능(Policy Split Option)

역시 3년 차 이후에 계약을 2건 이상으로 나누어 상속 대상별로 세분화된 계획 수립이 가능합니다.

보너스 락인 옵션(Bonus Lock-in Option)

시장 상황 변화에 따라 일부 보너스를 고정시켜 수익을 안정화할 수 있습니다.

비상 상황 대비(Incapacity & Family Accident Benefit)

• 정신적·신체적으로 의사결정이 어려운 경우에도 대리인이 인출할 수 있도록 준비된 인캐퍼시티 베네핏(Incapacity Benefit)
• 본인 또는 직계 가족이 사고로 사망한 경우 재정적 지원을 제공하는 가족사고사보장(Family Accidental Death Benefit)

전문가 팁 / Professional Advice

장기 투자형 고순자산가에게 적합한 구조

MaxFocus는 단기 수익보다 장기 수익과 레거시 설계에 초점을 둔 보험입니다. 20년 이상 유지함으로써 보너스가 복리로 누적되며, 고액 자산가 및 자녀·손주에게 자산을 남기고자 하는 분들에게 적합합니다.

상속 분쟁 예방을 위한 명확한 분할 및 후계 설정

스마트 레거시 옵션은 계약을 사전에 분할하고 수익자 순서를 지정함으로써 상속 분쟁을 방지할 수 있습니다. 국내에서도 상속세 부담과 가족 간 갈등 예방에 매우 효과적인 도구가 됩니다.

해외 자산 분산 및 통화 전략

해외 계좌 송금, 계약 통화 전환, 다통화 운영이 가능하므로, 해외 부동산·사업 자산 보유자 또는 국제 가족 구성원을 둔 투자자에게 매우 실용적입니다. 특히 환율에 민감한 투자자에게 유리한 구조입니다.

예기치 못한 상황까지 대비하는 치밀한 보장 설계

국내의 고령화 및 장기 간병 리스크에 대비해, 의사무능 시에도 자금 인출이 가능한 기능은 재산을 묶지 않고 유연하게 운용할 수 있는 장점입니다. 또한 가족의 사고 시에도 추가 보장을 통해 유가족 보호를 강화합니다.