CTF라이프-MyWealth Savings Insurance Plan 2 (Premier)

혜택 / Key Features & Benefits

• 업계 최초, 웰스 부스터 옵션(Wealth Booster Option): 10년차 이후 보증 현금 가치(Guaranteed Cash Value)를 비보증 부분으로 전환하여 예상 환급률 향상
• 다중 통화 운용(Multi-currency Strategy): 3년차 이후 연 1회, 8개 통화 중 자유 전환 가능(Currency Switching Option)
• 계약 계속 옵션(Policy Continuation Option: 피보험자 사망 시 수익자(Beneficiary)가 새 계약자(New Policy Owner로 계속 가능)
• 증권 분할 옵션(Policy Split Option): 5년차 이후 연 1회 계약 분할 가능(자산 배분 유연성)
• 글로벌 긴급 지원 서비스(Free worldwide Emergency Assistance Service): 24시간 365일·최대 100만USD의 긴급 의료 지원
• 영구 계속 옵션: 피보험자(Insured) 무제한 변경 가능(128세까지 계승)
• 조기 인출: 2년 납입은 2년차부터, 5년 납입은 6년차부터 납입 보험료 총액(Total Premiums Paid)의 5–7% 영구 인출 가능

전문가 팁 / Professional Advice

최근 국내의 저금리 환경에서도 해외 달러 건 보험 상품은 환차익을 포함한 높은 수익기회가 제공되고 있는데, My Wealth 2의 특징인 '통화 전환 옵션'을 활용하면 원화 환율 변동 리스크를 분산할 수 있습니다.

자산의 30-50%를 해외에서 분산 운용하는 것은 현대 포트폴리오 이론(Modern portfolio theory, MPT에서도 권장하는 리스크 관리 기법입니다.

본 상품만의 '영구 계속 옵션'은 상속세 대책으로도 효과적인 솔루션이라 할 수 있습니다. 더불어, 홍콩의 저축형 보험은 국내 보험과 달리 보험금 수령 시 원천징수가 발생하지 않는 점도 큰 메리트입니다. 국세청의 "해외 금융 계좌 신고 제도"에 준수하며 효율적인 자산 형성을 실현할 수 있습니다.