악사-FortuneXtra Savings Plan

악사(AXA / 安盛 / 안성) 가 제공하는 포춘엑스트라 저축 플랜(FortuneXtra Savings Plan)은 최대 9개 통화 중에서 계약 통화를 선택할 수 있는 글로벌 저축성 보험입니다. 계약 후에는 통화 변경(Currency Conversion Option), 분할 계약(Flexi Segregation Option), 가치 확정(Policy Value Lock-in Option) 등의 다양한 옵션을 통해 인생의 변화와 글로벌 경제 환경에 유연하게 대응할 수 있습니다.

피보험자 변경, 후계 피보험자 지정, 복수 통화 계좌 등도 가능하여 자산 보호 및 상속 설계에 유리합니다. 특히 환율 변동, 국외 유학, 해외 이민 등을 고려하는 한국인 투자자에게 적합한 상품입니다.

혜택 / Key Features & Benefits

9개 통화 선택 가능

인민폐(RMB), 미달러(USD), 영국 파운드(GBP), 유로(EUR), 캐나다 달러(CAD), 호주 달러(AUD), 싱가포르 달러(SGD), 홍콩 달러(HKD), 마카오 파타카(MOP) 중 하나로 계약 가능하며, 향후 통화 변경도 유연하게 가능합니다.

고정 보험료와 계약 구조

5년 또는 10년의 보험료 납입 기간 동안 보험료는 고정되어 있어 자산 계획 수립에 안정성을 제공합니다.

통화 변경 옵션 (Currency Conversion Option)

3년 경과 후부터 의료심사 없이 계약 통화를 변경하거나 일부 금액만 분할해 변경할 수 있으며, 환율은 당시 시세를 적용합니다.

계약 분할 옵션 (Flexi Segregation Option)

계약 3년 후부터 하나의 보험을 복수 계약으로 나누어 자산을 가족별 또는 목적별로 효율적으로 분산·운용할 수 있습니다.

가치 확정 옵션 (Policy Value Lock-in Option)

10년 이후 시점부터 시장 상황에 따라 일부 이익을 확정하여 Prime Currency Account에 이전할 수 있습니다. 이 계정은 금리 이자를 받을 수 있으며, 자금 인출도 자유롭습니다.

복수 통화 계좌 기능

Prime Currency Account와 Global Currency Account 간에 환전·이체가 가능하며, 이는 환차익 관리 및 다국적 자산 분산에 유리합니다.

유동성 확보

보너스 가치의 인출, 계약 일부 해지, 보험 대출 등을 통해 필요 시 현금화가 용이합니다.

상속과 피보험자 변경 기능

최대 138세까지 계약 지속 가능하며, 피보험자 변경은 횟수 제한 없이 허용됩니다. 후계 피보험자(Contingent Insured)나 대체 계약자(Contingent Owner) 지정을 통해 사망 시에도 계약 유지와 자산 승계가 가능합니다.

사망보험금 선택 옵션

2가지 Death Benefit Option 중 선택 가능하며, 유족 보호를 위한 3가지 수령 방식도 선택할 수 있습니다.

인생 이벤트 유예 제도

결혼, 출산, 이직, 이혼, 해외 이전 등 주요 이벤트가 발생한 경우, 보험료 납입 유예기간이 최대 365일까지 연장됩니다.

전문가 팁 / Professional Advice

1. 환차익 또는 다통화 자산 운용을 고려하는 투자자에게 최적입니다. 환율 변화에 유연하게 대응하면서 장기 자산을 보유할 수 있습니다.
2. 자녀 유학, 해외 이주 또는 은퇴 준비를 계획하는 가정에 적합합니다. 통화 선택과 변경이 자유로워 현지 통화 기반의 준비가 가능합니다.
3. 상속 설계를 중시하는 고액 자산가에게 유리합니다. 피보험자 변경, 계약 분할, 후계 피보험자 지정 등을 통해 세대 간 자산 이전이 원활합니다.
4. 시장 타이밍에 맞춰 수익을 확정하고 싶은 경우, Lock-in 옵션을 활용해 손쉽게 수익 실현이 가능합니다.
5. 예기치 못한 상황에서도 가족 자산을 보호하고자 하는 경우, 후계 계약자 제도 등을 통해 원활한 계약 승계가 가능합니다.