アクサ-FortuneXtra Savings Plan

アクサ（AXA / 安盛）が提供するフォーチュンエクストラ貯蓄プラン（FortuneXtra Savings Plan）は、最大9通貨の中から契約通貨を選択できるグローバル貯蓄保険です。契約後は通貨変更（Currency Conversion Option）、分割契約（Flexi Segregation Option）、価値確定（Policy Value Lock-in Option）などの多様なオプションを通じて、人生の変化やグローバル経済環境に柔軟に対応できます。

被保険者の変更、後継被保険者の指定、複数通貨口座なども可能であり、資産保護や相続設計に有利です。特に為替変動、海外留学、海外移住などを考慮する日本人投資家に適した商品です。

特典 / Key Features & Benefits

9つの通貨が選択可能

人民元(RMB)、米ドル(USD)、英国ポンド(GBP)、ユーロ(EUR)、カナダドル(CAD)、オーストラリアドル(AUD)、シンガポールドル(SGD)、香港ドル(HKD)、マカオパタカ(MOP)のいずれかで契約可能であり、今後の通貨変更も柔軟に対応できます。

固定保険料と契約構造

5年または10年の保険料納付期間中、保険料は固定されているため、資産計画の立案に安定性を提供します。

通貨変更オプション (Currency Conversion Option)

3年経過後からは医療審査なしに契約通貨を変更したり、一部金額のみ分割して変更することができ、為替レートは当時の相場を適用します。

契約分割オプション（Flexi Segregation Option）

契約3年後から、一つの保険を複数契約に分割し、資産を家族別または目的別に効率的に分散・運用できます。

価値確定オプション (Policy Value Lock-in Option)

10年以降の時点から、市場の状況に応じて一部の利益を確定し、Prime Currency Accountに移行することができます。この口座は金利利息を受け取ることができ、資金の引き出しも自由です。

複数通貨口座機能

Prime Currency AccountとGlobal Currency Accountの間で両替・送金が可能であり、これは為替差益の管理および多国籍資産分散に有利です。

流動性の確保

ボーナス価値の引き出し、契約の一部解約、保険貸付などを通じて、必要時に現金化が容易です。

相続と被保険者変更機能

最大138歳まで契約を継続可能であり、被保険者の変更は回数制限なく認められます。後継被保険者（Contingent Insured）や代替契約者（Contingent Owner）の指定により、死亡時にも契約の維持と資産の承継が可能です。

死亡保険金の選択オプション

2種類の死亡給付オプションから選択可能であり、遺族保護のための3種類の受取方法も選択できます。

人生イベント猶予制度

結婚、出産、転職、離婚、海外移転などの主要なイベントが発生した場合、保険料の納付猶予期間が最大365日まで延長されます。

専門家アドバイス / Professional Advice

1. 為替差益または複数通貨資産運用を検討する投資家に最適です。為替変動に柔軟に対応しながら長期資産を保有できます。
2. 子供の留学、海外移住、または退職準備を計画する家庭に適しています。通貨の選択と変更が自由で、現地通貨ベースの準備が可能です。
3. 相続設計を重視する富裕層に有利です。被保険者変更、契約分割、後継被保険者指定などを通じて世代間の資産移転が円滑です。
4. 市場タイミングに合わせて利益を確定したい場合、ロックインオプションを活用すれば簡単に利益実現が可能です。
5. 予期せぬ状況でも家族資産を保護したい場合、後継契約者制度などを通じて円滑な契約承継が可能です。