1-1. 금융상품과 서비스 및 그 규제 (Financial products and services, and their regulation / 金融產品與服務及其監管)
홍콩에서는 주식, 채권, 펀드, 보험, 파생상품 등 다양한 금융상품과 자산관리, 중개, 자문 등의 금융서비스가 제공됩니다.
이러한 상품과 서비스는 투자자 보호와 시장의 건전성을 유지하기 위해 증권선물조례(Securities and Futures Ordinance, SFO) 등 관련 법률에 따라 규제당국의 감독을 받습니다.
1-2. 규제당국 (Regulatory authorities / 監管當局)
홍콩의 금융시장 전반을 감독하고 관리하는 기관들을 말합니다. 주요 기관은 다음과 같습니다.
홍콩증권선물위원회(SFC): 증권 및 선물시장 규제
홍콩금융관리국(HKMA): 은행 및 통화제도 감독
보험업감독국(IA): 보험회사 및 보험중개인 감독
이 기관들은 각자의 영역에서 시장 안정성과 투자자 보호를 책임지고 있습니다.
1-3. 홍콩증권선물위원회(“SFC”) (Securities and Futures Commission (“SFC”) / 證券及期貨事務監察委員會（“證監會”）)
홍콩의 증권 및 선물시장 주요 규제기관입니다. 주요 역할은 다음과 같습니다.
증권회사, 자산운용사 등 금융기관의 인가 및 감독
시장조작, 내부자 거래 등 불공정 행위 감시
투자자 보호 제도 운영
공정하고 투명한 시장환경 조성
즉, SFC는 홍콩 자본시장의 질서와 신뢰를 유지하는 핵심 기관입니다.
1-4. 홍콩 거래 및 결제소 유한회사 (Hong Kong Exchanges and Clearing Limited / 香港交易及結算所有限公司)
홍콩의 주식 및 파생상품 거래소를 운영하는 기관으로, 흔히 “홍콩거래소(HKEX)”라고 부릅니다. 주요 역할은 다음과 같습니다.
홍콩증권거래소(HKEX Main Board, GEM) 운영
파생상품 거래 및 결제 시스템(CCASS, OTC Clear 등) 관리
중국 본토 시장과의 연계(Stock Connect 프로그램) 제공
즉, HKEX는 홍콩과 중국을 잇는 국제 금융 허브의 중심적 역할을 수행하고 있습니다.
1-5. 홍콩 금융시장의 참여자 및 중개인 (Participants and intermediaries in the Hong Kong financial market / 香港金融市場的參與者及中介人)
홍콩 금융시장에는 여러 형태의 참여자들이 있습니다. 주요 구성은 다음과 같습니다.
개인 및 기관 투자자
증권회사, 자산운용사, IFA(독립재무자문가) 등 중개 및 운용기관
은행, 신탁회사, 변호사, 회계사 등 전문 서비스 제공자
이 중개인과 기관들은 모두 SFC의 인가(라이선스)를 받아 합법적으로 영업하며, 투자자와 시장 간의 다리 역할을 합니다.
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