FWD史上最大級の58%割引！「MaxFocus Legacy 3pay」の収益率分析

FWDライフ(FWD Life Insurance / 富衛人壽) は、同社の主力貯蓄型保険商品である「MaxFocus Legacy」シリーズのアップグレード版を発売し、3年払い（3pay）プランを対象に、過去最大規模となる58％の割引特典を提供するキャンペーンを4月8日から開始しました。

本商品は、高い割引率を基盤として、香港の保険市場において圧倒的な収益競争力を確保している点が特徴です。

圧倒的な収益率とレポート

本商品は、短期的な積立を通じて長期的な資産形成を目指すお客様に最適です。特に、割引特典が適用された実質積立額ベースの利回りは以下の通りです。

• 6年目の予想単利：約4.1%
• 10年後の予想単利：約7.5%
• 12年で資産が2倍になると予想される（年利8％程度）
• 18年で資産が3倍に増加する見込み（年複利IRR 6.5％程度）
• 2010年3月10日（3年間の払込後、10年目から総保険料の10％を毎年引き出し）受取は137歳まで

最大58%オフの特典内容

合計58%の割引率は、初年度の保険料割引と前払い口座に対する優遇金利を組み合わせて算出されたものです。

上記の特典は、年間保険料が20万米ドル（USD）以上の場合に上限額が適用され、納付額に応じて段階的に適用されます。

主な特徴と利点

1. 元本の早期回復：予想利回りに基づくと、拠出後約6年で元本を超える資産形成が可能です。
2. 柔軟な資金運用：長期的な貯蓄だけでなく、必要に応じて現金を引き出し、生活資金として活用できる仕組みになっています。
3. グローバルな資産配分：ドル建ての資産運用により、通貨の分散や税務計画の策定に有利です。
4. 実績ある配当実績：2020年から2024年までの5年連続で配当実現率（Fulfilment Ratio）100％以上を達成し、その信頼性を証明しました。

市場における競争力の比較

香港の主要保険会社の3年払い商品と比較すると、FWDの今回のプランは初期費用の削減という点で際立った強みを見せています。

本記事に記載されている数値は、予想配当金を含んだシミュレーション結果であり、実際の収益は市場の状況や保険会社の運用実績によって変動する可能性があります。

当社パートナー保険会社 / Supported Insurance Companies

当社が厳選した香港の優良な保険会社は以下の通りです: 各保険会社に関する詳細な情報は、該当のリンクからご確認いただけます。

• FWDライフ(FWD Life Insurance / 富衛人壽) – 2013年に設立された、香港に本社を置く保険グループ
• CTFライフ(Chow Tai Fook Insurance / 周大福人壽) – 香港の周大福グループ傘下の安定した保険会社
• サン ライフ(Sun Life / 永明金融) – 150年の歴史を誇るカナダ系グローバル保険会社
• YFライフ(YF Life / 萬通保険) – 香港で急速に成長している保険会社
• フーボン ライフ(Fubon Life / 富邦人壽) – 台湾第2位の金融グループ傘下の保険会社
• ゼネラリ(Generali / 忠意人壽) – イタリアを代表する保険グループ
• チューリッヒ保険(Zurich Insurance / 蘇黎世保険) – スイスを代表するグローバル保険グループ
• アクサ(AXA / 安盛) – フランスを代表する世界的な保険会社の一つ
• プルデンシャル(Prudential / 保誠保険) – イギリス·ロンドンに本社を置く、アジア市場に強みを持つ保険会社
• マニュライフ(Manulife / 宏利人壽保険) – カナダ系のグローバルな保険会社で、香港市場でも信頼が高い
• チャブ ライフ(Chubb Life / 安達保険) – 本社を米国に置く世界最大の損害保険会社

上記の保険会社はすべて、香港の保険監督機関である保険監督局(Insurance Authority, IA)の厳格な監督下で運営されており、国際的な信用評価機関から高い信用格付けを取得した安定した企業です。

特に、香港との強力な金融協力関係は、投資家にとって信頼性と安定性をさらに高める重要な基盤となっています。

相談手順 / Consultation Procedure

1. お問い合わせ受付
   

   保険相談やお見積りのご依頼は、いつでもお気軽にお問い合わせください。日本語スタッフが迅速に対応いたします。

2. 担当者からの連絡
   

   専門のプランナーが直接ご連絡し、ご相談内容を確認のうえ、必要な情報をご案内いたします。

3. 相談の実施
   

   オンライン・電話・メール・オフィス訪問など、さまざまな方法で相談が可能です。お客様の状況に合わせた最適なプランをご提案いたします。

4. ご契約
   

   ご契約前に、すべての商品内容を日本語で丁寧にご説明し、十分にご理解いただけるようサポートします。必要に応じて翻訳書類もご用意いたします。

5. アフターサポート
   

   ご契約後も、保険金請求・更新・変更など、さまざまなアフターサポートを日本語で継続的にご提供いたします。

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