香港でIFAとして活動するためには、厳格な資格要件と規制を満たす必要があります。これらはすべて、投資家の利益と安全を保護するための措置です。IFA資格を有するファイナンシャルプランナーは、香港証券先物委員会(SFC)や保険監督庁(IA)などの監督機関に登録されており、定期的な教育とコンプライアンス検査を受けることが義務付けられています。
このような資格制度を通じて、顧客に適切な商品説明とリスク案内を提供する責任が課せられ、利益相反の回避と中立的な助言の提供が厳格に求められます。特にIFAは特定の金融機関に偏らない提案を行う必要があるため、より透明性が高く顧客中心的なサービスを実現できます。
香港証券先物取引委員会 / SFC
香港のIFA法人であるテンガード·ファンド·マネジメント·リミテッド(TENGARD Fund Management Limited)は、香港証券先物取引委員会(Securities and Futures Commission, SFC)に登録された投資顧問会社です。同社は、顧客の投資目標とニーズに合わせてカスタマイズされた投資ソリューションの提供に重点を置いており、経験豊富な専門家が多様な金融商品と戦略を組み合わせ、最適な収益の創出を目標としています。
- 第一類：証券取引
- 第四類：証券に関する助言
- 第九類：資産管理サービスを提供
香港保険監督局 / Insurance Authority
テンガード·フィナンシャル·サービス·リミテッド(TENGARD Financial Services Limited)は、香港保険監督局(Insurance Authority, IA)に登録された公認ブローカーです。
当社が提供する承認サービスは以下の通りです:
- 生命保険
- 一般保険
- 投資連動型保険
強制積立金計画管理局 / MPFA
当社は公認の法人ブローカーです。
MPFは'Mandatory Provident Fund'の略称で、香港で全従業員が加入を義務付けられている年金制度です。この制度は、労働者が退職時に必要な金銭的な支援を受けることができるように導入されました。
従業員の月給から一定額を天引きし、その資金を会社と従業員が共同で管理する方式で運営されています。これにより、従業員は老後に必要な資金を準備し、経済的な安定を維持できるよう支援を受けることができます。
マカオ金融管理局 / Autoridade Monetária de MAC
当社の子会社であるマカオ保険ブローカー有限会社は、マカオで活動する保険ブローカーの一つです。
正確には、マカオの現地保険ブローカー3社の一つです。マカオで多様な保険商品を提供し、お客様の多様な保険ニーズに合った最適な保険商品を探し、提供するのを目標としています。
香港信託者条例 / Trustee Ordinance
フィデリティ·フィデューシャリー·トラスト·リミテッド(Fidelity Fiduciary Trust Limited, FFT)は、テンガードの子会社であり、顧客に信託管理ソリューションを提供する会社です。
この会社は香港信託法の目的に基づき設立され、関連会社のプロフェッショナルチームと協力して、最高水準のプロフェッショナルなサービスと、顧客の利益を最大限に保護するサービスを提供しています。これにより、顧客は自身の資産を安全に保護し、安定的に運用することが可能です。
.金融投資商品投資家保護
香港証券及び先物条例第571章第114条
Securities and Futures Ordinance (Cap 571)
Section: 114 Restriction on carrying on business in regulated activities, etc.香港証券及び先物条例第571章第114条によると、規制対象の活動を行うことに関する制限事項が定められています。これにより、最大500万香港ドルの罰金と7年の懲役刑が科せられる可能性があります。当該内容はSecurities and Futures Ordinance(Cap 571)に規定されています。
