FWD-MaxFocus Legacy Insurance Plan

マックス·フォーカス·レガシー保険プラン(MaxFocus Legacy Insurance Plan)は、FWDが提供する配当付き保険(Participating Whole Life Insurance)で、資産の長期的な成長と世代を越えた資産承継を同時に実現できるように設計された高額商品です。確定返戻金(Guaranteed Cash Value)に加え、非保証のリバーショナルボーナス(Reversionary Bonus)およびスペシャルボーナス(Special Bonus)を通じて高い収益可能性を追求し、換金機能、柔軟な引き出し、契約分割など多様なオプションで変化する財政状況に効果的に対応できます。特にグローバルな資産運用と家族のための遺産計画に重点を置く投資家にとって理想的な商品です。

特典 / Key Features & Benefits

長期資産の成長とボーナス制度

確定返戻金(Guaranteed Cash Value)に加え、2つのボーナスを通じて長期的な収益の可能性を高めます。

• リバーショナル·ボーナス(Reversionary Bonus)
• スペシャル·ボーナス(Special Bonus)

スマート·レガシー ·オプション(Smart Legacy Option)

保険契約を事前に複数の契約に分割することができ、受取人の順序も詳細に指定可能です。子孫の世代まで明確な相続計画を立てることができます。

死亡保険金の受取方法の選択(Death Benefit Settlement Option)

以下の5つの受取方法から選択でき、家族状況に合わせて柔軟な資産移転が可能です。

1. 一時金支給(Lump Sum)
2. 定額分割払い(Regular Instalments)
3. 定額分割払い(Increasing Instalments)
4. 一時金の一部 + 定額分割
5. 一部一時金 + 増額分割

柔軟な現金引き出し機能(Withdrawal Option)

• 必要に応じて契約から現金を引き出して流動性を確保
• 電信送金(Telegraphic Transfer)を利用して、海外の口座へ送金が可能

通貨変換オプション(Policy Currency Conversion Option)

3年経過後、契約通貨を他の通貨に転換可能です。為替レートの優位性を活用し、国際的な資産配分戦略を実現できます。

証券分割機能(Policy Split Option)

やはり3年目以降には、契約を2件以上に分けて、相続対象ごとに詳細な計画を策定することが可能です。

ボーナス·ロックイン·オプション(Bonus Lock-in Option)

市場状況の変化に応じて、一部のボーナスを固定することで収益を安定化させることができます。

緊急事態に備えた保障(Incapacity & Family Accident Benefit)

• 精神的·身体的に意思決定が困難な場合でも、代理人が引き出すことができるように用意されたインキャパシティ·ベネフィット(Incapacity Benefit)
• 本人または直系家族が事故で死亡した場合、経済的支援を提供する家族事故死亡保障(Family Accidental Death Benefit)

専門家アドバイス / Professional Advice

長期投資型の高資産保有者向けに適した構造

MaxFocusは、短期的な利益よりも長期的な利益とレガシー設計に焦点を当てた保険です。20年以上継続することでボーナスが複利で積み立てられ、高額資産家や子供·孫に資産を残したい方々に適しています。

相続紛争を予防するための明確な分割と後継者の設定

スマート·レガシー·オプションは、契約を事前に分割し、受益者の優先順位を指定することで、相続紛争を防止することができます。国内においても、相続税の負担軽減と家族間の対立防止に非常に有効なツールとなります。

海外資産の分散と通貨戦略

海外口座への送金、契約通貨の変換、多通貨対応が可能なため、海外の不動産や事業資産を保有する投資家や国際的な家族構成を持つ投資家にとって非常に実用的なサービスです。特に為替レートに敏感な投資家にとって有利な構造となっています。

予期せぬ状況まで備えた、きめ細やかな保障設計

国内の高齢化と長期介護リスクに備え、意思能力喪失時でも資金の引き出しが可能な機能は、資産を固定せずに柔軟に運用できるという利点があります。また、家族の事故時にも追加の保障を通じて遺族の保護を強化します。