サンライフ-SunJoy Global II

香港保険監督局(Insurance Authority)のガイドライン改定により、香港の保険商品の内部収益率(Internal Rate of Return)が調整されました。これに伴い、商品が改訂され、後継商品として新たな機能を追加した'SunJoy Global 2'が発売されました。

サンライフ(Sun Life / 永明金融 )が提供するサンジョイ·グローバル II(SunJoy Global Insurance Plan II)は、環境(Environment)、社会(Social)、ガバナンス(Governance)のESGを基盤とした資産運用哲学を反映した国際的な貯蓄保険商品です。

保険料の支払い期間は2年または5年と短く、医療審査なしで一定の限度額内で簡単に加入できるため、資産運用の柔軟性と効率性を同時に享受できます。USD、HKD、RMB、CAD、AUD、GBPの6つの通貨間の交換が可能で、為替戦略を積極的に活用でき、中長期的な資産の増加と家族のための遺産計画を同時に考慮する投資家にとって適した商品です。

特に、事故に備えた保障、保険契約の移転機能、相続後の継承機能などが強化されており、資産を安全に次世代へ移転したい高額資産家にとっても魅力的な構造を備えています。

特典 / Key Features & Benefits

SunJoy Global Insurance Plan IIは、安定性と柔軟性を両立させた多様な機能を通じて、日本の投資家のニーズを満たします。

• 保証積立金(Guaranteed Cash Value)および非保証型ボーナス(Reversionary Bonus, Terminal Bonus)を通じた長期的な成長可能性
• 6つの通貨(USD, CAD, GBP, RMB, AUD, HKD)間の変換が可能 – 為替差益を活用した資産管理
• 予期せぬ状況における納付猶予または免除機能(Premium Holiday Option, Waiver of Premium Benefit)
• 事故による重度障害が発生した場合、最大1,000%の保障(Accidental Caring Plus Benefit) – 業界最高水準
• 意識不明または重度の障害の場合、家族が代わって保険金の請求が可能(Incapacity Benefit)
• 海外の銀行口座への出金振込が可能 – 年1回手数料無料(Overseas Transfer Service)
• 証券価値の一部を利息と共に固定する価値固定オプション(Value Lock-in Option)提供
• 単独契約から共同契約への変更が可能(Change of Coverage Option),、被保険者の変更が可能(Change of Insured Option)
• 証券を分割するオプション(Policy Split Option)、子孫などに継承できる継続性オプション(Continuation Option)
• 契約者が死亡した場合に備えて、予備契約者(Contingent Policy Owner)と臨時契約者(Interim Policy Owner)を指定することが可能

専門家アドバイス / Professional Advice

SunJoy Global Insurance Plan IIは、単なる貯蓄商品ではなく、資産分散投資、相続戦略、そしてESGトレンドを反映した持続可能な資産管理ツールです。特に医療審査なしで加入可能な点は、海外保険への参入障壁を低くし、保障と成長のバランスを重視する投資家にとって適しています。

為替差益と外貨資産を活用した資産保全戦略を検討している高資産保有者や、中長期的な遺産設計を検討している家族単位の投資家にも積極的に推奨されます。

ESGのグローバルなトレンドに沿いながら、安全性と柔軟性を兼ね備えたこの商品は、現在香港と国際市場で注目されている代表的な海外保険商品です。